冨田和成 ダイヤモンド社 2017/9
シンガポールでは、ファミリーオフィスの名前をよく聞きます。プライベートバンクがどのような仕事をしているのか勉強になりました。
p.111では、貸借対照表が、個人の資産管理でも有効と述べています。
自分で金融商品を選ぶ時の手数料の目安は、p.134
売買手数料1%未満、信託報酬1.5%未満。
調べなければと思ったのが、CoCo債。
アロケーションでいえば、p.184 自宅を購入した人は、日本円の資産を十分持っているので、外貨建て100%で投資してもよいというアドバイス。外貨資産配分の目安は、BISの取引高。
- USD 45%
- EUR 15%
- JPY 10%
- GBP 5%
ハーバード流ポートフォリオは、
- 株式 25
- % (個別銘柄5%、ETF20%)
- 債券 25% (ETF 25%)
- オルタ（金融資産）25% (未公開株ETF 5%、ヘッジファンド型投資信託 20%)
- オルタ（現物資産）25% (REIT15%、コモディティETF 10%)
自宅を持っている場合は、不動産投資の割合を15%からゼロにして、他を合計で15%上げる。
年に一度のリバランスというのも、参考になりました。
